Обновление требований к идентификации

В силу вступил приказ Росфинмониторинга, который вносит изменения в порядок идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Ключевые изменения в законодательстве

Вступил в силу приказ Росфинмониторинга, который внес изменения в порядок идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Документ заменяет действующий приказ от 20.05.2022 № 100 и вводит ряд важных новшеств.

1. Идентификация единоличного исполнительного органа (ЕИО), как представителя клиента. Теперь при работе с юрлицами необходимо создавать отдельную анкету на ЕИО (директора, гендиректора). Исключение: госорганы, госкорпорации, публично-правовые компании и внебюджетные фонды.
2. Проверка клиентов по реестру майнеров. При этом РФМ в письме-разъяснении от 14.07.2025 в ответ на обращение НП «Лизинговый союз» по приказу № 74 уточнил: поскольку соответствующий реестр не является общедоступным, при изучении финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц обязанность по установлению содержащихся в нем сведений не является обязательной для всех субъектов.
3. Использование агентов для обновления данных клиентов. Ранее агентов можно было привлекать только для первичной идентификации, теперь — и для актуализации сведений.

Изменения для кредитных организаций

Новые правила для пополнения счетов через внесение наличных в СБП. Идентификация клиентов при внесении наличных будет осуществляться через программное обеспечение банка, где открыт счет. Это позволит подтвердить личность клиента.

ID-карты иностранных граждан больше не принимаются как удостоверение личности, если они не являются национальными паспортами иностранного государства.

Как Фокус.Комплаенс адаптируется к изменениям

• Добавлена анкета на ЕИО — при идентификации юрлица автоматически создается профиль представителя.
• Актуализированы анкеты для субъектов, подконтрольных РФМ — они соответствуют новым требованиям.