Новые правила для майнеров от Росфинмониторинга

Майнерам и организаторам майнинг-пулов нельзя работать без подключения к личному кабинету на портале Росфинмониторинга. Это касается всех, кто занимается выпуском или распределением цифровой валюты.

Что требует Росфинмониторинг

Майнинг легализовали Федеральным законом от 08.08.2024 № 221-ФЗ, который вступил в силу 1 ноября 2024 года. Среди прочих обязанностей, новые участники экономической деятельности должны соблюдать законодательство в сфере ПОД/ФТ.

16 мая 2025 года Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение, в котором напомнил об обязанности подключиться к личному кабинету этим участникам рынка цифровых активов:

• майнерам (в том числе участникам майнинг-пулов);
• организаторам майнинг-пулов — если они распределяют цифровую валюту между участниками.

Это требование основано на положениях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Зачем майнерам личный кабинет

Подключение к личному кабинету — обязательное условие начала деятельности майнеров и организаторов майнинг-пулов.

Личный кабинет — это электронный сервис на сайте Росфинмониторинга, с помощью которого майнеры взаимодействуют с ведомством. Порядок работы в кабинете регулируется приказом Росфинмониторинга № 175 от 20 июля 2020 года.

Через сервис пользователи сдают отчеты и уведомления, ведут переписку с регулятором и выполняют иные обязанности в рамках 115-ФЗ.

Как подключиться к личному кабинету

Майнеры, как и другие субъекты 115-ФЗ, должны назначить ответственного за соблюдение требований ПОД/ФТ. Желательно, чтобы все вопросы подключения решал именно этот сотрудник.

Для успешной регистрации нужно:

1. Заполнить электронное заявление на сайте Росфинмониторинга, а затем подписать его усиленной квалифицированной электронной подписью.
2. Подтвердить адрес электронной почты по ссылке из письма Росфинмониторинга. Без этого доступ к личному кабинету не откроется.
3. Завершить первичную авторизацию — после подтверждения почты кабинет будет доступен для работы.
4. Сменить пароль в целях информационной безопасности.

Почему майнеры обязаны выполнять требования 115-ФЗ

Для участников, выпускающих и распределяющих цифровую валюту, регистрация в личном кабинете — это часть системы внутреннего контроля. Постановка на учет и подключение к сервису — первый шаг к соблюдению требований 115-ФЗ.

С началом деятельности майнеры обязаны:

• идентифицировать клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
• собирать, хранить и регулярно обновлять информацию о клиентах;
• присваивать клиентам группы риска;
• оценивать риск совершения подозрительных операций;
• сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях и отвечать на запросы регулятора;
• отказывать в обслуживании или замораживать активы клиентов в случаях, предусмотренных ст. 7 закона 115-ФЗ.

Нарушение требований в сфере ПОД/ФТ, в том числе отсутствие личного кабинета, повлечет ответственность и исключение из Реестра лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты.

Итоги

1. Майнинг легализован Федеральным законом, который вступил в силу 1 ноября 2024 года. Соблюдать законодательство в сфере ПОД/ФТ — обязанность майнеров.
2. Росфинмониторинг опубликовал сообщение, в котором напомнил об обязанности подключиться к личному кабинету новым участникам рынка цифровых активов.
3. Для того, чтобы подключиться к личному кабинету, майнеру нужно заполнить и подписать электронное заявление, подтвердить адрес электронной почты, завершить первичную авторизацию и сменить пароль для дополнительной безопасности.
4. Нарушение 115-ФЗ повлечет ответственность и исключение из Реестра лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты.

Автор: Алена Орлова