Теперь в моделях проверки можно учитывать риски по ЗСК

Теперь риски блокировки счета по платформе «Знай своего клиента» Центробанка можно учитывать при расчете скоринг-оценки. Критерии можно включить, выключить, а также присвоить балл, согласно правилам внутреннего контроля или правилам безопасности компании.

Как раньше работал критерий оценки по ЗСК

Раньше на риски по критериям платформы ЗСК можно было проверить компанию или ИП в разделе проверки юридических лиц. Результат совпадения или его отсутствия с высоким риском по ЗСК отображался в блоке «Российские списки». Для банков результат отображался в отдельном разделе «Проверка по Платформе ЗСК», а также возвращался по запросу в API.

Высокий и средний уровень риска по ЗСК не влиял на скоринг-оценку. Нужно было самостоятельно оценивать фактор и учитывать его при присвоении финального уровня риска.

Как сейчас работает критерий оценки

Сейчас для всех пользователей в моделях проверки появился критерий «Высокий риск по ЗСК». Для банков добавлен критерий — «Средний риск по ЗСК».

Критерии уже добавлены в модели проверки, но не активны. Это нужно для того, чтобы дать возможность оценить важность критериев в работе, при необходимости — внести корректировки во внутреннюю документацию.

Включить критерии и установить скоринг-балл могут администраторы на тарифах «Комплаенс Про» и «Комплаенс Про и санкции» в настройках модели проверки.

Пользователи без администратора на тарифах «Комплаенс Базовый 30» и «Комплаенс Базовый» смогут включить критерии на отдельной странице. Для этого нужно перейти по кнопке, добавленной в интерфейсе слева на странице проверки. Включение, выключение и изменение балла скоринга на отдельной странице по критериям ЗСК будет доступно три месяца.

Новым пользователям критерии ЗСК будут включены в модели проверки автоматически. Критерии добавлены также в скоринг в API — POST/companies/actions/scoring