Сверяйте адреса клиентов с перечнем РФМ в Фокус.Комплаенсе

В Фокус.Комплаенсе появилась новая уникальная возможность — автоматическая сверка адресов клиентов с адресами фигурантов перечня Росфинмониторинга (РФМ). Инструмент создан для субъектов закона 115‑ФЗ и помогает снизить риски при проверке клиентов.

Кто обязан сверять адреса клиентов

Субъекты 115-ФЗ должны проводить проверку своих клиентов на причастность к отмыванию доходов и финансированию терроризма. Совпадение адреса клиента с адресом лица, причастного к экстремистской деятельности или терроризму, может говорить о возможной связи с финансированием преступной деятельности. Поэтому субъекты закона 115‑ФЗ обязаны проводить сверку и учитывать результат при оценке рисков.

Необходимость проверки новых и текущих клиентов установлена нормативно-правовыми актами:

• Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
• Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П
• Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П
• Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18

Как работает автоматическая сверка адресов

Раньше проверять, совпадает ли адрес клиента с местом регистрации фигурантов списка РФМ, приходилось вручную. Это занимало время и увеличивало нагрузку на специалистов.

Теперь алгоритм анализирует адреса регистрации и проживания проверяемого лица и автоматически сопоставляет их с данными из списка Росфинмониторинга по Перечню физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремизму или терроризму (далее — Перечень).

Совпадения подсвечиваются:

• при заполнении анкеты нового клиента. После сохранения введенного адреса, сразу видно, найдено ли совпадение с Перечнем;
• при обновлении данных действующего клиента;
• в аналитическом отчете в отдельном блоке с результатами.

Функция работает только с российскими адресами и доступна в веб‑версии сервиса.

Автоматическая сверка адресов помогает идентифицировать клиентов и проводить проверку по специальным перечням быстрее, точнее и удобнее. Мгновенное подтверждение совпадений усиливает защиту бизнеса и снижает вероятность ошибок при присвоении степени риска клиенту.