Проверяйте клиентов на риск блокировки банковского счета

Банк может заблокировать счет компании, если найдет нарушения по 115-ФЗ. Чтобы вы могли снизить риски сотрудничества с неблагонадежными контрагентами, мы научили Контур.Призму показывать риск блокировки счета.

Часто блокировка банковского счета — это блокировка всех денег на счетах компании, и, возможно даже, полная остановка ее деятельности. Сделку с таким контрагентом заключать опасно.

Чтобы пользователи Призмы быстро выявляли недобросовестных клиентов и партнеров, мы добавили в сервис проверку на высокий риск блокировки счета в банке у юрлиц и ИП. Если при проверке компании или ИП на странице идентификации в разделе «Российские списки» загорелся красный маркер, значит, у проверяемого лица есть риски блокировки счета.

При создании нового маркера мы основывались на методологии Центрального банка для расчета риска блокировки по платформе «Знай своего клиента».

Банки проверяют клиентов в Призме по критериям платформы ЗСК, которая тоже оценивает риск блокировки счета. Поэтому мы не стали добавлять новый маркер в их привычную проверку.

Евгения Гладких, автор статей для Контур.Фокуса