Обновили анкеты клиентов в Фокус.Комплаенсе под новые требования 115‑ФЗ

С 1 июня 2025 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Поправки расширили сферу его действия — теперь 115-ФЗ охватывает и финансирование экстремистской деятельности. Мы адаптировали анкеты в Фокус.Комплаенсе, чтобы они соответствовали новым требованиям. Рассказываем, какие обновления появились в сервисе, что изменилось в законе и на что стоит обратить внимание бизнесу.

Что изменилось

Эксперты Фокус.Комплаенса внимательно следят за изменениями в «антиотмывочном» законодательстве, чтобы вам было легче соблюдать требования 115-ФЗ.

С 1 июня в сервисе обновили формулировки в анкетах, скорректировав наименование МВК. Теперь это Межведомственный координационный орган по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности.

Новый термин

В 115-ФЗ появился новый термин — «финансирование экстремистской деятельности» (ФЭД). Это предоставление или сбор средств, а также оказание финансовых услуг организации для подготовки, совершения или поддержки преступлений экстремистской направленности либо финансирование деятельности экстремистских организаций, сообществ (ч. 1 ст. 3 115-ФЗ).

Субъекты закона не обязаны выявлять такие операции самостоятельно, но должны передавать информацию по запросу Росфинмониторинга, если есть подозрения на связь клиента с ФЭД.

Последствия изменений для фигурантов перечня

Включение лица в перечень Росфинмониторинга по любым основаниям влечет за собой ограничения для фигурантов:

• блокировку счетов и банковских карт;
• запрет на переводы и крупные платежи;
• запрет на выезд за границу;
• ограничение на ежемесячные расходы — не более одного МРОТ (сейчас 22 440 руб.).

Ранее тем, кто включен в перечень Росфинмониторинга, разрешалось тратить не более 10 000 рублей в месяц на каждого члена семьи. Теперь фиксированная сумма отменена. Лимит определяет Правительство по согласованию с ЦБ. С июня он равен сумме МРОТу на самого фигуранта и каждого члена семьи без собственного дохода (Постановление Правительства № 733 от 27.05.2025).

Приостановка операций: теперь и при ФЭД

Законодатель расширил основания для приостановки финансовых операций. Теперь они должны блокироваться, если хотя бы одна из сторон — юридическое лицо, действующее от имени фигуранта перечня или находящееся под его контролем. Ранее такие меры применялись только в рамках противодействия терроризму.

Что необходимо учесть бизнесу

Обновления в законе требуют конкретных действий со стороны компаний. Вот что важно проанализировать и привести в соответствие:

1. Проверить систему внутреннего контроля. Убедитесь, что в ПВК отражены процессы взаимодействия с Росфинмониторингом по ФЭД — от обработки запросов до приостановки операций.
2. Усилить проверку клиентов. Возрос риск того, что среди клиентов могут оказаться лица из перечня. Проверьте, как настроен процесс их идентификации.
3. Обновить ПВК, внутренние документы и провести обучение. Название и содержание ПВК должно соответствовать новому фокусу — противодействию не только терроризму, но и экстремизму. Также стоит провести внеплановое обучение сотрудников, работающих с 115-ФЗ.