Как ускорить оценку санкционных рисков до двух минут: кейс крупного банка

<p>
<b>Рассказываем, как с помощью Контур.Фокуса крупный банк ускорил обязательные проверки и повысил их эффективность.</b>
</p>
<h2>О компании</h2>
<p>
Банк обслуживает несколько сотен предпринимателей и предприятий по всей России, в том числе компании, которые ведут внешнеэкономическую деятельность, предлагает своим клиентам все доступные на сегодняшний день способы отправки платежей по всему миру.
</p>
<h2>Задача</h2>
<p>
В число основных задач  подразделения санкционного комплаенса  входит экспертиза сделок банка и его клиентов, выявление, оценка и митигация санкционного риска.
</p>
<p>
Проверке подлежат ИП, юрлица, учредители компаний, руководители и бенефициарные владельцы, непосредственные контрагенты клиентов и иные участники сделок, морские суда, участвующие в перевозке груза.
</p>
<p>
Ранее банк использовал для проверок ресурсы иностранных вендоров, а именно агрегированный список LexisNexis. После отказа вендора от работы на российском рынке банк был вынужден в срочном порядке искать замену. Выбирали отечественный софт с удобным интерфейсом, качеством данных и приемлемой ценой. Рассматривали два решения: Фокус.Комплаенс* из линейки Контур.Фокуса и решение еще одного поставщика. По совокупности критериев решение от Контура оказалось для банка наиболее подходящим.
</p>
<h2>Решение</h2>
<p>
Фокус.Комплаенс через API интегрировали в автоматизированную банковскую систему, также подключили веб-версию Фокус.Комплаенса.Теперь система ежедневно выгружает отчет о проверке по агрегированному списку и сигнализирует о выявленных совпадениях с санкционными перечнями. Корректность совпадений проверяется сотрудниками подразделения cанкционного комплаенса. Выявление товарных ограничений производится в ручном режиме с использованием поисковой строки веб-сервиса с последующей проверкой полученных результатов.
</p>
<h2>Результат</h2>
<p>
Использование Фокус.Комплаенса значительно упростило и ускорило процесс проверки товарных кодов. Сегодня стандартная проверка одного кода занимает около двух минут. Под рукой информация о наличествующих ограничениях, ссылки на нормативные акты, краткое содержание введенных ограничений, информация об исключениях, и все это в качественном переводе на русский язык. Для сравнения, ручная проверка в первоисточниках могла занимать около часа, а появление новых санкций требовало от сотрудников ручной консолидации данных.
</p>
<p>
<i>*Комплаенс — решение для проверки по 115-ФЗ и санкциям в группе тарифов Фокус.Комплаенс в Контур.Фокусе. Ранее — Контур.Призма</i>
</p>
<p>
<i>Автор: Ирина Ахметшина, автор статей для Контур.Фокуса</i>
</p>